為進一步剖析高凈值人士現階段面臨的困擾，幫助其化解焦慮，尋找破局之法，近日，恒天睿信家族辦公室、家族信托架構咨詢專家郁雋擔綱特別主持，恒天財富股份董事長、中植基金聯席董事長、恒天睿信家族辦公室董事長周斌與胡潤百富董事長兼首席調研官胡潤做客恒享薈視頻號直播間，圍繞“高凈值人士的困擾與破局”展開了一場精彩的對談。

周斌表示，做財富管理是源于簡單地將理財產品銷售給客戶。恒天財富從2008年開始做這件事情，時間上已經持續(xù)了十幾年；空間上，恒天財富的業(yè)務范圍從北京拓展到全國各地60多個城市；客戶數量上，服務了十幾萬高凈值客戶；產品種類上，從簡單的一款理財產品發(fā)展為幾十、幾百，甚至上千種的產品組合。以上這些最終的核心是以客戶為中心，恒天財富早在2019年，便尋求波士頓、德勤、普華永道等咨詢公司幫助，開啟了從產品導向轉變?yōu)榭蛻魧虻霓D型之路。

胡潤表示，幫助高凈值人士做財富管理是一件非常有意義的事情，尤其是進入新的發(fā)展時期后，專業(yè)人士的價值凸顯，過去胡潤百富榜上的企業(yè)家們基本不會讓第三方咨詢公司或者專家去幫助他們做投資，因為他們認為自己就是最專業(yè)的，但是現在形勢已經變了，大家都需要專業(yè)人士的幫助，現在是屬于專業(yè)人士的時代。

周斌表示，近兩年恒天財富其實和胡潤百富榜一樣，是觀察者的角色。恒天財富也從來不碰“用錢賺錢”的工作，而是幫助客戶去尋找賺錢的資產或能力。尤其是在2018年資管新規(guī)之后，中國的資產管理行業(yè)發(fā)生了特別大的轉變，進入了不斷提升主動管理能力來吸引客戶的時代。這三年，資產管理行業(yè)的規(guī)模上漲得也非常快，公募基金從14萬億上漲到了28萬億，私募基金從12萬億上漲到了20萬億。

針對于此，胡潤認為，這些只有在中國才可能實現，中國的創(chuàng)富機會很多，現階段有很多正在發(fā)展中的新興產業(yè)，包括傳統(tǒng)行業(yè)也存在很大的發(fā)展空間，因為中國本身的市場就很廣闊。

在談到財富的保值、傳承，以及企業(yè)轉型上，胡潤認為，擁有一定創(chuàng)富能力的人，如果他能把財富利用好，再去創(chuàng)造社會價值，他就會對社會的發(fā)展帶來積極的影響。

周斌表示，絕大部分的富人在創(chuàng)造財富后，會選擇投資、理財來實現財富的守護和傳承。宏觀來講，是通過資產管理行業(yè)把居民財富嫁接到實業(yè)中去，這其實是非常好的發(fā)展方向。對于投資者而言也特別需要這些財富創(chuàng)造者提供投資機會，再通過資產配置去平滑風險，進行投資組合。但是隨著近幾年創(chuàng)業(yè)寒冬來臨，連續(xù)創(chuàng)業(yè)者的數量在不斷縮減，這是一個大趨勢。作為恒天財富而言，除了為客戶提供財富管理服務，也提供一些非金融服務，比如二代教育、慈善事業(yè)等。

周斌談到，再投資理念上，二代更加專業(yè)，對于新鮮事物也更容易接受，對于資產配置，他們不需要引導，他們會主動要求做這件事，也更加懂得沒有“一招鮮”的事情了，他們更愿意去相信專業(yè)機構，同時對于機構在專業(yè)能力、科技能力、團隊管理能力等方面的要求也更高，這些要求的提出也促進專業(yè)機構做出改變，這是一個相互促進的過程。對于恒天財富而言，近三年請了很多咨詢機構來幫助轉型，因為恒天財富意識到不改變是不行的，由銷售型公司轉型為服務型公司，目標是做每一個高凈值客戶家庭的財富管理辦公室。同時，伴隨著中國資本市場的發(fā)展、國際市場的打開，以及相關法律法規(guī)的發(fā)布，讓專業(yè)者真正享受紅利的時代已經到來。

胡潤認為，做投資需要認清自己的能力范圍，超出自己能力范圍的事情還是交給專業(yè)的人去做比較好。

談到企業(yè)轉型問題上，胡潤認為，企業(yè)轉型是非常難的，但是也有成功的，比如通威股份，這家企業(yè)之前是做飼料的，現在成功轉型為新能源企業(yè)，公司的凈利潤在今年創(chuàng)下了新高，這就是轉型成功的企業(yè)。很多企業(yè)已經意識到要轉型，也做出了轉型的動作，但是最后沒有成功，對于這些失敗案例，我們需要去思考和學習。

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