7月17日下午，優(yōu)脈家族辦公室聯(lián)盟成員——恒龍晟家族辦公室在聯(lián)盟總部舉辦了正式的開業(yè)典禮，創(chuàng)始人王馥馨女士及優(yōu)脈家族辦公室聯(lián)盟董事長應松先生出席典禮并致辭，二十余位企業(yè)家、上市公司高管等社會各界人士紛紛到場祝賀。

恒龍晟家族辦公室（Everlong Family Office）成立于2021年4月，總部位于上海，是一家多元化的聯(lián)合家族辦公室。公司堅持三個定位，即“買方定位”、“專業(yè)定位”以及“高度定制定位”，始終站在客戶的立場，以客戶的財富管理目標為導向，為客戶提供高品質的服務。公司借助戰(zhàn)略合作伙伴——優(yōu)脈家族辦公室聯(lián)盟可為客戶在全球19個國家及地區(qū)篩選及配置優(yōu)質資產，以多策略、多資產的組合管理模式幫助客戶達到財富管理目標。

未來，恒龍晟家族辦公室將繼續(xù)深入財富管理領域，結合全球視野以及本土經驗，力爭成為中國標桿性的家族辦公室之一。

專為您目標服務的財富管理專家

恒龍晟家族辦公室創(chuàng)始人王馥馨女士是一名“資深”的海歸，在加拿大工作與生活了17年，本科及碩士研讀的都是金融相關專業(yè)，畢業(yè)后即專注于金融行業(yè)的研究工作。2015年經過綜合考慮她決定回國，加入上海證券并在基金評價研究中心擔任高級分析師。

15年至今的這5年半里，王馥馨的角色是一位賣方研究員，在專業(yè)領域撰寫了不少研究報告，在不少媒體上也有發(fā)表，現(xiàn)在在網上搜索相關內容還可以看到她的署名。此外，她還是私募基金行業(yè)中最有影響力的獎項——金牛獎的評委。作為評委，每年和中證報會調研60-70家私募管理人，并要給出自己的評獎意見。在這個過程中，她積累了400-500家私募的盡調經驗，逐步加深了對我國私募證券市場的認知，親生經歷了私募行業(yè)的發(fā)展，目睹了它的成長，也無疑為創(chuàng)設家族辦公室做了鋪墊。

近年來，隨著改革開放的不斷深化升級，中國人是越來越富有了，目前正處于一個獨特的時間點，因為創(chuàng)一代已逐漸步入退休年齡，邁入財富傳承的階段，而二代們也背負著守富的重要使命。如何將財富進行有效的保值增值，如何將財富進行合理的稅務規(guī)劃傳承給下一代，如何通過系統(tǒng)性的規(guī)劃規(guī)避一些外部的風險，這些都是高凈人群最為迫切的需求。

她意識到，隨著剛兌的承諾成為歷史，絕大部分金融產品都回歸凈值化估值，低風險、高回報的時代一去不復返，但對于大部分投資人而言，風險卻又是很難識別的，何況很多賣方機構經常做的一件事情，就是淡化風險，甚至隱瞞風險。因此在這個過程中，大量客戶遭遇了很多產品踩坑、暴雷的事情，遭遇了巨大的投資損失。面對這種局面，很多投資人如果能有買方定位的專業(yè)機構協(xié)助做好資產配置，那就能有效規(guī)避和降低風險。

所以，她看好家族辦公室這個領域的發(fā)展空間，順勢而為，也堅定地離開傳統(tǒng)機構，開始了自己的創(chuàng)業(yè)之路，恒龍晟家族辦公室也應運而生。

作為一家服務于多個家族的聯(lián)合家族辦公室，恒龍晟能夠提供符合客戶需求的專業(yè)咨詢服務，包含家族財富管理、財富傳承、財富規(guī)劃，以及包括稅務、法務咨詢、身份管理、子女教育、高端醫(yī)療、高端消費等非金融類家族事務專業(yè)資源的篩選及管理，成為 “專為您目標服務的財富管理專家”。

新經濟環(huán)境下的資產管理

優(yōu)脈家族辦公室聯(lián)盟董事長應松先生應邀在開業(yè)典禮上進行了主題分享，深入淺出地將當下的經濟環(huán)境與企業(yè)家如何做好財富管理等問題進行了詳細闡述。

應松先生在與大家討論如何看待財富管理這件事時著重提出，其實企業(yè)家身邊暗藏著許多容易被忽視的風險，如果放任不管，“暴雷”也許只是時間問題。在我們的生命之中，有很多事情是無法委托他人的，但有些事情最好還是委托給專業(yè)的人處理。生命中的大事沒有一件是與財富可以脫得了關系的，錢是雅根，擁有財富可以支持大家更好地實現(xiàn)生命中的各種美好和重大事情，財富管理是生命中最重要的一件事情！如何看待財富管理這件事，將在某種程度上決定我們的生活質量和幸福程度。

雖然一部分企業(yè)家已經意識到了并自己開始摸索嘗試，可是財富管理不單是專業(yè)性問題，更是如何克服人性弱點的問題。財富管理是對未來的預期規(guī)劃和判斷的學問，是經驗型的專業(yè)工作，需要理性的思維和科學的認知，必須通過長時間深度學習和訓練習得，并結合在特定領域的觀察和體驗，嚴格遵循確定的規(guī)則而行動，這些都不是僅憑人類感官能夠正確認知和輕松獲得的。現(xiàn)實中，很多人會因為貪婪與恐懼、自由與享樂、傲慢與偏見等人性的挑戰(zhàn)中迷失方向，將財富管理這個“永恒的任務”變成了一次又一次讓自己腎上腺素飆升的冒險。

確實有不少“冒險家”在過去的歲月里獲得了常人畢生都難以企及的成功，可是財富管理與財富創(chuàng)造是兩回事，現(xiàn)在的狀態(tài)和精力如何？是否還能像以往一樣無懼風浪呢？當財富積累到一定階段時，我們更應該關注的是如何守護和傳承，將“小概率的大成功”轉化為“大概率的小成功”，通過科學的機制和專業(yè)的決策，使得財富管理這件事更穩(wěn)健高效，Let your money work for you。

同時，財富管理也是一件對專業(yè)性、經驗性、資源性要求很強的工作，要保證家族資產的長期保值增值和有效傳承，需要能對抗各類不同緯度的風險，需要擁有廣闊的視野并對未來趨勢做出正確的判斷，需要豐富的資源和人脈把自己的資產有效地配置在有長期價值的領域并做好管理。在管理家族財富這個領域，相比其他行業(yè)而言難度更高，是典型的經驗型的專業(yè)工作，不是能憑借一兩個人可以完成的事情，需要持續(xù)整合專業(yè)資源，而市場上的各類投資培訓班，讓很多人認為可以通過簡短的學習就快速變成高手，或許會有少部分人能夠成功，但對于絕大多數(shù)人員有害無益。

想要做好家族財富管理，只有兩條路：要么自己投身進入這個領域進行長期的、沉浸式的學習，逐步提高自己對市場和資產的認知，并經過不斷的投資實踐與復盤，建立起自己的專業(yè)能力；要么找到可以信賴的合作伙伴，它們必須是與自己站在同側的買方機構，能夠以機構化的決策機制和全市場專業(yè)資源篩選配置的能力，為你的財富保駕護航。

談到家族辦公室與一般財富管理機構的不同時，應松先生表示：高凈值人士財富管理的需求不是簡單地要某一個產品，而是用什么產品能解決什么問題，家族辦公室要做的就是根據客戶實際需求制定個性化的家族資產管理解決方案。為充分說明產品與方案的區(qū)別，他舉了一個生動形象的例子：

我們做解決方案就像是給不同的家庭做年夜飯?zhí)撞停赡懿惶N切，但是方便大家理解。

我們如果自己去投資股票、債券、期貨等等金融工具，就像去菜市場里買食材一樣，需要花費大量的精力和時間，要挑選要砍價要貨比三家，才能買到理想的材料，但是這個原材料距離成品還有很大的距離。

于是就有人會說那干脆直接買成品好了，投資各種不同類別和策略的基金、房地產信托或者別的已經加工好了的金融產品，這就比自己去“買汰燒”要省力多了，因為已經有人為你篩選過原材料并完成烹飪過程了。

可是每一個家庭的口味需求不一樣，一個真正好的年夜飯?zhí)撞褪潜仨毟鶕貌图彝サ臓顟B(tài)設計的，不是大牌硬菜就一定好，有些家庭需要少鹽少糖，有些家庭需要體面貴氣，所以我們必須根據每個家庭的實際情況進行定制，形成不同的年夜飯解決方案，包括菜譜設計、菜品選擇、烹飪管理等等。

比如說市場上有很多商家都推出了實惠的“年夜飯?zhí)撞?rdquo;，10個菜1個湯再送點心和水果，可能幾百元左右就搞定了。但是如果你自己家里想做一桌一樣，一早上就得起床忙活了，時間特別緊張，又累又不一定能做得和飯店一樣好吃，做菜的人自己還沒空上桌吃。這么一想，很多人干脆就直接去酒店訂餐了，簡單又輕松。

家族資產管理解決方案也是一樣的道理，客戶提出自己的需求，想要解決什么問題，家族辦公室就可以立馬給出一套成熟的標準化解決方案來。如果客戶自己想不好需求是什么，也看不清自己財富管理上可能存在的問題，那家族辦公室就會通過咨詢的方式幫助客戶梳理和分析，與客戶深入溝通并設計出一套個性化的定制方案來。

不同的資產有不同的屬性，有的可能適合短期流動性的需求，有的可能適合長期價值投資。我們做家族資產管理，要以金融資產為工具，從流動性出發(fā)，以風險控制為核心，從而實現(xiàn)我們的收益目標。

優(yōu)脈成立于2014年，是中國市場堅持買方定位的家族辦公室專業(yè)服務機構，成立伊始即致力于支持中國家族辦公室的成長與發(fā)展，提供家族辦公室創(chuàng)設運營支持與家族資產管理專業(yè)服務。優(yōu)脈經過多年的實踐和探索，已總結出一套在中國支持家族辦公室發(fā)展的成功模式，并形成了高端圈層網絡：優(yōu)脈家族辦公室聯(lián)盟。至今優(yōu)脈服務超過70個聯(lián)盟成員辦公室，提供投資建議和解決方案逾150億元，已成為中國家族資產管理領域的行業(yè)領先者。

免責聲明：市場有風險，選擇需謹慎！此文僅供參考，不作買賣依據。

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