近日，恒天財富第四屆理財師節盛典在千年古城泰安隆重舉行。多位高管、精英理財師蒞臨盛典活動現場，共同探討轉型新機遇，把握多彩配置時代的制勝之道。

在本次盛典中，恒天財富股份董事長、恒天基金董事長周斌先生以《思變·求新·亮劍》為主題發表演講，為理財師介紹了大資管時代行業與同業的發展情況，財富管理新時代恒天亮劍出擊的底氣來源，以及恒天為理財師的發展所提供及賦能的資源。

思變：穩中速進謀發展，識變應變開新篇

十年來，我國財富行業規模不斷擴大，監管政策日趨完善，客戶資產配置日趨多元化，整個行業在經歷了完整的發展周期后進入到更加成熟的階段。伴隨著財富管理行業的大發展，十載求索，十載奮斗，恒天財富與行業同頻共振，從艱苦初創發展到如今的行業領先。

正如達爾文在《物種起源》所說：“在叢林里，最終能存活下來的，往往不是最高大、最強壯的，而是對變化能做出最快反應的物種。”在財富管理這個叢林中亦是如此。只有不斷識變應變，順應時代發展，才能持續增長。

十年發展亦是十年思變，在財富管理行業征途中，恒天財富不斷追求創新，從2019年起開啟公司戰略轉型升級之路：一手啟動“以客戶為中心，投顧驅動”的業務模式，重塑投顧驅動下的客戶大類資產配置服務流程，一手強化產品專家、投顧專家、服務專家為一體的團隊建設，為客戶提供更優質的財富管理服務，為員工創造更大的發展平臺。

在轉型升級戰略下，截至2021年4月，恒天財富累計成交高凈值客戶11.13萬戶。理財師隊伍逐漸擴大，恒天實力與日俱增，不斷得到社會各界認可。在中國證券投資基金業協會最新公布的2021年一季度代銷機構的公募基金非貨保有量規模前100強榜單，恒天財富旗下子公司恒天基金排名第66，在獨立銷售機構中排13名，在入圍基金保有量前100的五家三方財富公司中位列第2。在全行業金融機構激烈競爭下，恒天基金取得如此優異的成績，是思變與努力的共同成果。

隨著全行業公募基金規模和大資管規模的不斷擴大，財富管理行業已經進入2.0時代。未來有三大趨勢值得關注：一、政策方面，監管日趨嚴格，行業規范是底線，大力發展權益市場，鼓勵行業創新；二，客戶方面，資產權益化、持倉配置化、服務投顧化、體驗數字化將是主要特點；三，行業方面，將從以產品為導向轉型為以客戶為導向，以全面滿足客戶需求為目的，以配置服務為核心策略的買方投顧模式正式開啟。

求新：在權益時代的大江大河中行穩致遠

企業的成功來自于20%的戰略與80%組織能力的結合。周斌在此次盛典中提出，未來1-3年恒天財富的戰略目標是在提升權益存量規模的基礎上，進一步聚焦客戶發展經營能力和投資顧問服務能力，并將資產配置作為投顧服務的核心內容。同時，他特別提出，在企業發展模式上，恒天財富要成為中國的“嘉信理財”+理財行業的“今日頭條”。

在四十年的發展歷程中，嘉信理財緊跟市場需求，把握住了從折扣券商、資產集合商、互聯網券商到綜合金融服務商的轉型機遇。同時，嘉信理財之所以能夠取得成功的重要原因在于其真正“以客戶為中心”，不斷滿足客戶需求。

周斌指出，我們要借鑒學習嘉信理財的發展經驗，未來要取得持續成功，就要能持續地為客戶創造價值。

為什么也要做理財行業的“今日頭條”？因為財富管理本質是信息中介，圍繞“信息價值” 做文章，經營信息。

經營信息的核心是適配，適當性銷售是把合適的產品推給合適的客戶。那信息也要適配。之前一直是人找產品、人找信息，恒天財富要從逆向思維出發去為客戶創造價值，希望實現理財信息主動尋找客戶、適配給需要的客戶。

要實現恒天財富=中國的“嘉信理財”+理財行業的“今日頭條”，在組織能力建設上我們要形成四大核心落地：一、客戶導向，管理架構和運營流程需指向客戶；二、優質服務，培養優秀的服務團隊和服務能力；三、技術領先，清晰的信息化規劃；四、極致執行，有效協同，目標導向。

基于以上戰略目標，2021年，恒天銀杏理財作為恒天財富旗下子公司恒天基金服務品牌，正式推出。恒天銀杏理財的核心就是要為高凈值客戶開展以資產配置為核心內容的基金投顧服務，以客戶資產長期穩健增值為導向和目標，解決“基金賺錢，基民不賺錢”的客戶痛點。

亮劍：未來已來，亮劍出擊，成就卓越！

以銷售為導向轉型為“以客戶為中心 投顧驅動”的經營模式，是恒天財富從公司總部到理財師個體持續在推動的事情。周斌表示，目前我們的轉型已進入關鍵期和深入期，全新的財富管理新時代已來，恒天財富一定要打好轉型牌。

未來十年是中國股票價值投資的黃金時代，也是財富管理行業競爭的最后一個彎道。周斌提出，恒天財富在堅守“穩健經營、嚴格管理、積極開拓、持續發展”的十六字經營方針和“產品驅動、科技驅動、品牌驅動、人才驅動“四大驅動的基礎上，要聚焦五項重點，打好三大戰役。

五項重點分別是：一、卓越運營：各項工作制度化、精細化、流程化，同時運營合規化、團隊投顧化、營銷數字化、人才規模化；二、科技賦能：制定好規劃和戰略，賦能理顧轉型投顧、提升客戶服務體驗；三、產品驅動：推出資產配置建議書，持續加強金融產品研究、資產配置研究能力，加強人才建設，對照標桿完善產品線，精細化運營專戶，大力開展FOF；四、理顧轉型：持續優化基本法，加強引導，有效激勵，推動轉型，明確財顧標準，建立轉型路徑，強化培訓賦能；五、客戶資配：聚焦存量客戶資配提升，提升活躍客戶數量，加強和關注新客成交與轉化。

三大戰役：一、突圍戰，理財師要突破過去的“銷售思維、固收思維、剛兌思維”要成為客戶的買方投顧，為客戶持續創造價值；二、升級戰，圍繞客戶要不斷升級我們的產品和服務；三、攻堅戰，在存量客戶的基礎上，提升客戶資產配置。

理財師的成長與發展始終是公司的戰略之重。在人才驅動的大背景下，恒天財富啟動精英銀河計劃、卓越100計劃和百億星河計劃，推出私行家俱樂部，建立“1+N”服務模式，不斷提升團隊的凝聚力和戰斗力，培養最具競爭力的高素質理顧人才隊伍。

周斌強調，“上下同欲，目標清晰，穩保戰略定力，堅定勝利決心”是每位恒天理財師需要熔鑄在胸中的信念與決心。希望恒天財富的理財師能夠秉承亮劍精神，識變應變、不斷學習、不懈奮斗，成為多彩資產配置時代的卓越投顧。

免責聲明：市場有風險，選擇需謹慎！此文僅供參考，不作買賣依據。

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