2021 年 3 月 19 日，中國(guó)人民銀行聯(lián)合最高檢發(fā)布了懲治洗錢(qián)犯罪典型案例，其中，陳某枝利用虛擬貨幣進(jìn)行洗錢(qián)的手段引發(fā)公眾關(guān)注。

隨著我國(guó)經(jīng)濟(jì)的快速發(fā)展，各類(lèi)犯罪與洗錢(qián)活動(dòng)相互交織滲透，“洗錢(qián)手段不斷翻新，涉案金額持續(xù)攀升”。尤其自區(qū)塊鏈行業(yè)興起以來(lái)，暗網(wǎng)交易、線(xiàn)上賭博、傳銷(xiāo)盤(pán)、資金盤(pán)等上游犯罪活動(dòng)紛紛“轉(zhuǎn)戰(zhàn)鏈上”，利用比特幣等虛擬貨幣進(jìn)行洗錢(qián)的方式更為隱蔽，極大提高了反洗錢(qián)難度，給社會(huì)穩(wěn)定、金融安全和司法公正造成嚴(yán)重威脅。

基于區(qū)塊鏈的新型經(jīng)濟(jì)犯罪手段，認(rèn)知門(mén)檻高、隱蔽性強(qiáng)、信息匯總困難，給公檢法和反洗錢(qián)機(jī)構(gòu)帶來(lái)了極大的工作難題。在反洗錢(qián)工作和新基建政策的雙重號(hào)召下，歐科云鏈鏈上天眼提供了一條新的解決方案，利用區(qū)塊鏈大數(shù)據(jù)防范、打擊洗錢(qián)活動(dòng)，守護(hù)鏈上金融安全。

利用比特幣跨境兌換贓款，鏈上洗錢(qián)花樣翻新

在央行3月19日發(fā)布的“陳某枝洗錢(qián)案”中，無(wú)論是上游犯罪還是洗錢(qián)犯罪，都與虛擬貨幣有脫不開(kāi)的關(guān)系。

陳某枝的前夫是陳海波，也是這起洗錢(qián)案的上游犯罪嫌疑人。2015年，陳海波未經(jīng)國(guó)家有關(guān)部門(mén)批準(zhǔn)，宣傳理財(cái)產(chǎn)品“馬六甲比特幣基金”，宣稱(chēng)可以靠比特幣在國(guó)內(nèi)外的差價(jià)套利，但暗中操盤(pán)，將所得資金用于兌付本息和個(gè)人揮霍，后期拒絕向客戶(hù)兌付。2017年，陳海波又成立了數(shù)字貨幣交易平臺(tái)“玩家網(wǎng)”，并發(fā)行平臺(tái)幣“玩家?guī)?rdquo;，誘騙客戶(hù)充值、交易，之后虛構(gòu)平臺(tái)交易數(shù)據(jù)，通過(guò)限制大額提現(xiàn)提幣、謊稱(chēng)黑客盜幣等方式來(lái)掩蓋資金缺口，拖延甚至拒絕投資者提現(xiàn)。在這兩起詐騙事件中，陳海波涉案金額達(dá)到了1200余萬(wàn)元。

2018年年中，為了洗白贓款，陳海波將非法集資款中的300萬(wàn)元轉(zhuǎn)賬到陳某枝的個(gè)人銀行賬戶(hù)，并辦理離婚手續(xù)。11月3日，陳海波被立案?jìng)刹椋嫦蛹Y詐騙罪，潛逃境外。陳某枝明知陳海波上述情況，還是將300萬(wàn)轉(zhuǎn)到了陳海波的銀行賬戶(hù)，并且將陳海波贓款購(gòu)買(mǎi)的車(chē)低價(jià)出售了90余萬(wàn)元，在陳海波組建的微信群中聯(lián)系比特幣“礦工”，將賣(mài)車(chē)錢(qián)款全部轉(zhuǎn)賬給了“礦工”換取比特幣密鑰，并將密鑰發(fā)送給陳某波，供陳海波在境外兌換使用。

針對(duì)這起案件，最高檢和央行明確指出，“利用虛擬貨幣跨境兌換，將犯罪所得及收益轉(zhuǎn)換成境外法定貨幣或者財(cái)產(chǎn)，是洗錢(qián)犯罪新手段”，并給公檢法和反洗錢(qián)帶來(lái)了很多困擾——“洗錢(qián)犯罪呈現(xiàn)多發(fā)態(tài)勢(shì)，利用比特幣等虛擬貨幣進(jìn)行洗錢(qián)的新手段更加隱蔽”。

數(shù)字貨幣基于區(qū)塊鏈技術(shù)，天然具有去中心化、匿名性等特點(diǎn)，因而成為洗錢(qián)的“借宿之地”。黑客盜幣、勒索交易、暗網(wǎng)交易、線(xiàn)上賭博、傳銷(xiāo)盤(pán)、資金盤(pán)等上游違法活動(dòng)實(shí)施后，往往借助虛擬貨幣，通過(guò)拆分、混幣、數(shù)字貨幣賭博、比特幣ATM機(jī)洗錢(qián)、向礦工購(gòu)買(mǎi)比特幣密鑰等手段，洗白流通。而由于區(qū)塊鏈鏈上交易網(wǎng)絡(luò)復(fù)雜、信息匯總難、匿名、學(xué)習(xí)成本較高，公檢法機(jī)關(guān)的偵破往往難以進(jìn)行防范、追蹤和偵破，公民的財(cái)產(chǎn)安全、國(guó)家的金融秩序穩(wěn)定受到嚴(yán)重挑戰(zhàn)和影響。

鏈上天眼三大功能 精準(zhǔn)打擊洗錢(qián)活動(dòng)

維護(hù)金融安全，是關(guān)系到我國(guó)經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展全局的具有戰(zhàn)略性、根本性的大事，亟需司法、監(jiān)管、技術(shù)、行業(yè)等多方的共同合作努力。

在司法和監(jiān)管層面，最高檢和央行聯(lián)合發(fā)布虛擬貨幣洗錢(qián)經(jīng)典案例，彰顯了檢查機(jī)關(guān)和央行對(duì)于新型數(shù)字貨幣洗錢(qián)手段的重視，為做好反洗錢(qián)工作指明了方向。

在技術(shù)和行業(yè)層面，也涌現(xiàn)出歐科云鏈鏈上天眼等鏈上大數(shù)據(jù)工具。歐科云鏈鏈上天眼是響應(yīng)國(guó)家“區(qū)塊鏈新基建”政策的首批落地應(yīng)用，通過(guò)對(duì)海量鏈上數(shù)據(jù)的深度分析和持續(xù)追蹤，基于涵蓋了數(shù)字貨幣交易所、礦池機(jī)構(gòu)、混幣服務(wù)商、境內(nèi)外賭博類(lèi)網(wǎng)站、暗網(wǎng)、勒索和欺詐類(lèi)案件涉及到的受益方地址、官方制裁機(jī)構(gòu)、恐怖分子、核基地組織等超過(guò)1億個(gè)地址標(biāo)簽，推出了“地址分析”、“交易圖譜”、“鏈上監(jiān)控”三大功能，精準(zhǔn)打擊鏈上洗錢(qián)等數(shù)字貨幣相關(guān)犯罪活動(dòng)。

以陳某枝洗錢(qián)案為例，借助鏈上天眼的3大功能，我們可以很好地從技術(shù)上，防范和打擊其利用比特幣轉(zhuǎn)移和洗白贓款的企圖。

比如，借助“地址分析”功能，警方在得到案件中礦工的比特幣錢(qián)包地址之后，就可以輸入錢(qián)包地址，得到陳海波所持有的贓款錢(qián)包地址與其他地址發(fā)生交互行為后的數(shù)據(jù)和可視化圖表。

在洗錢(qián)過(guò)程中，為了隱匿線(xiàn)索，罪犯會(huì)通過(guò)多層分散、混幣服務(wù)系統(tǒng)來(lái)轉(zhuǎn)移贓款，流入各種免KYC機(jī)構(gòu)和暗網(wǎng)，形成復(fù)雜的鏈上交易網(wǎng)絡(luò)。而借助鏈上天眼地址圖譜功能，公檢法機(jī)關(guān)和反洗錢(qián)機(jī)構(gòu)只需要輸入想要查詢(xún)的交易哈希，設(shè)置好對(duì)應(yīng)參數(shù)，就能輕松得到交易的可視化圖譜，并借助超1億地址標(biāo)簽，精準(zhǔn)鎖定涉黑數(shù)字貨幣的線(xiàn)下實(shí)體流向。

此外，鏈上天眼還提供了鏈上監(jiān)控功能，執(zhí)法、司法機(jī)關(guān)通過(guò)“地址監(jiān)控”和“交易監(jiān)控”兩種方式，既可以鎖定可疑地址的資金動(dòng)態(tài)，又可以監(jiān)控涉黑數(shù)字貨幣的實(shí)時(shí)流向，保護(hù)好人民群眾的財(cái)產(chǎn)安全。

加強(qiáng)反洗錢(qián)金融情報(bào)分析，鏈上天眼打造新金融基礎(chǔ)設(shè)施

在3月19日的最高檢與央行答記者問(wèn)中，最高檢相關(guān)發(fā)言人指出，“反洗錢(qián)是一項(xiàng)系統(tǒng)性工作，需要金融立法、金融基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)、行業(yè)自律、行政監(jiān)管、司法保障等多方面的努力與配合”。在辦理陳某枝案件過(guò)程中，上海市人民檢察院也向央行上海總部提示了“虛擬貨幣領(lǐng)域洗錢(qián)犯罪風(fēng)險(xiǎn)”，并“建議加強(qiáng)新領(lǐng)域反洗錢(qián)監(jiān)管和金融情報(bào)分析”。

在虛擬貨幣反洗錢(qián)領(lǐng)域，由于區(qū)塊鏈鏈上數(shù)據(jù)的復(fù)雜性和隱蔽性，傳統(tǒng)公檢法機(jī)關(guān)和反洗錢(qián)機(jī)構(gòu)在監(jiān)管、調(diào)查、偵破、司法等領(lǐng)域遇到了諸多難題。打擊虛擬貨幣洗錢(qián)活動(dòng)，不僅是維護(hù)國(guó)家金融穩(wěn)定的必然要求，也成為區(qū)塊鏈行業(yè)合規(guī)、健康發(fā)展的必經(jīng)之路。

歐科云鏈鏈上天眼在區(qū)塊鏈行業(yè)深耕多年，基于對(duì)海量鏈上數(shù)據(jù)的深度分析和持續(xù)追蹤，服務(wù)于廣大的C端、B端和G端用戶(hù)，致力于打造區(qū)塊鏈新金融基礎(chǔ)設(shè)施，維護(hù)區(qū)塊鏈鏈上金融安全。

在堅(jiān)守行業(yè)自律、推動(dòng)區(qū)塊鏈行業(yè)合規(guī)健康發(fā)展的同時(shí)，歐科云鏈鏈上天眼致力于與公檢法機(jī)關(guān)達(dá)成合作，已幫助山東、浙江、四川等多地警方偵破虛擬貨幣相關(guān)案件，積累了豐富的合作辦案經(jīng)驗(yàn)，收到多封感謝信。

同時(shí)，在打造區(qū)塊鏈新金融基礎(chǔ)設(shè)施的同時(shí)，歐科云鏈還與百度、奇虎、小米等公司共同參與制定區(qū)塊鏈行業(yè)應(yīng)用反洗錢(qián)標(biāo)準(zhǔn)，助力公檢法機(jī)關(guān)進(jìn)行虛擬貨幣相關(guān)案件的審查司法。

以歐科云鏈鏈上天眼為代表的區(qū)塊鏈原生應(yīng)用迅猛發(fā)展，極大地推進(jìn)了我國(guó)區(qū)塊鏈新金融基礎(chǔ)設(shè)施的建設(shè)進(jìn)程。這不僅加強(qiáng)了區(qū)塊鏈行業(yè)內(nèi)部的反洗錢(qián)能力和行業(yè)自律，也將幫助公檢法機(jī)關(guān)和銀行等反洗錢(qián)機(jī)構(gòu)提高其“反洗錢(qián)金融情報(bào)分析能力”，最終促進(jìn)區(qū)塊鏈行業(yè)的健康發(fā)展，協(xié)助防范化解區(qū)塊鏈金融風(fēng)險(xiǎn)，為我國(guó)的金融安全打下堅(jiān)實(shí)的技術(shù)支撐。

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