7月1日，由人民銀行西安分行營業(yè)管理部運(yùn)用大數(shù)據(jù)組織搭建的“西安市銀行賬戶管理服務(wù)與風(fēng)險(xiǎn)防控平臺”正式上線運(yùn)行。

據(jù)了解，該平臺是人民銀行西安分行營業(yè)管理部在新形勢下對銀行賬戶管理工作的有益探索，對優(yōu)化營商環(huán)境、防范金融風(fēng)險(xiǎn)、打擊電信網(wǎng)絡(luò)詐騙工作起到了積極作用。

平臺兼顧優(yōu)化賬戶服務(wù)與強(qiáng)化賬戶風(fēng)險(xiǎn)管理的要求。在客戶開戶時(shí)和賬戶存續(xù)期，商業(yè)銀行可通過平臺查詢企業(yè)和個人客戶相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)，并根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)程度匹配不同賬戶功能。尤其是對于企業(yè)客戶，可依托平臺企業(yè)賬戶辦理模塊，在開戶預(yù)約、業(yè)務(wù)辦理、自動報(bào)備業(yè)務(wù)流程中，運(yùn)用事前準(zhǔn)入風(fēng)險(xiǎn)判別、事中行為風(fēng)險(xiǎn)防控、事后異動風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測功能，實(shí)現(xiàn)全流程全生命周期的三維立體式賬戶服務(wù)、管理及風(fēng)險(xiǎn)防控，降低企業(yè)賬戶業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)，提高賬戶管理效率;同時(shí)，平臺將人民銀行、商業(yè)銀行、公安機(jī)關(guān)三方進(jìn)行電子化連接，打通了“銀警”線上信息傳遞通道，人民銀行、公安部門上傳風(fēng)險(xiǎn)名單，商業(yè)銀行查詢、排查、反饋，并可移交線索信息，有助于商業(yè)銀行對相關(guān)賬戶實(shí)施精準(zhǔn)管控，快速斬?cái)噙`法犯罪資金鏈條，有效提高涉案賬戶風(fēng)險(xiǎn)排查和風(fēng)險(xiǎn)防控的效率，真正實(shí)現(xiàn)了賬戶風(fēng)險(xiǎn)“聯(lián)防聯(lián)控”。

前期該平臺進(jìn)行了為期6個月的試運(yùn)行，在試運(yùn)行期間，全市已有21家銀行機(jī)構(gòu)639個網(wǎng)點(diǎn)接入平臺。通過平臺累計(jì)辦理開銷戶等業(yè)務(wù)40648筆，向商業(yè)銀行發(fā)出開戶預(yù)約風(fēng)險(xiǎn)警示91次，開戶行為異常風(fēng)險(xiǎn)警示850次，賬戶存續(xù)期間異動風(fēng)險(xiǎn)警示1115次，成功堵截風(fēng)險(xiǎn)賬戶25戶。(西安報(bào)業(yè)全媒體記者 王赫)

關(guān)鍵詞： 營商環(huán)境 銀行賬戶 管理服務(wù) 風(fēng)險(xiǎn)防控