銀保監(jiān)會及各地方分局再出手，又有一眾銀行被罰。

1月8日，銀保監(jiān)會及各地銀保監(jiān)局在官網(wǎng)公布了一批罰單，共計50余張。交通銀行、光大銀行、建設(shè)銀行三家銀行被銀保監(jiān)會處罰，此外還有農(nóng)行、中行、招行等銀行的分支機構(gòu)被罰，罰款合計超千萬元。

交行、光大、建行被罰

罰款合計超400萬

進入2020年，銀保監(jiān)會首次掛出罰單，不過作出決定的日期仍為2019年。此次被罰的是三家銀行：交通銀行、光大銀行、建設(shè)銀行。

處罰決定書顯示，交通銀行的違規(guī)行為有二：一是授信審批不審慎，二是總行對分支機構(gòu)管控不力承擔管理責任。交通銀行因此被罰150萬元。

光大銀行的違規(guī)行為中，其中“兩宗罪”也與交通銀行相同，此外還多增一項“為還款來源不清晰的項目辦理業(yè)務(wù)”。最終，光大銀行被罰180萬元。

建設(shè)銀行此次也在被處罰之列，由于“用于風險緩釋的保證金管理存在漏洞”、“國別風險管理不完善”兩項違法違規(guī)行為，建行被罰80萬元。

除了銀保監(jiān)會，銀保監(jiān)局今日也掛出8張罰單。其中，郵儲銀行江蘇分行因“內(nèi)控管理不力導(dǎo)致下轄多家機構(gòu)雙錄整改違反監(jiān)管規(guī)定”被罰40萬元，上海銀行南京新街口支行由于“個人貸款用途管控不嚴”被罰30萬元。

此外，因未經(jīng)監(jiān)管部門核準提前授權(quán)三名擬任支行高管人員實際履職，農(nóng)發(fā)行北京分行被責令改正，同時罰款20萬元。

15家銀行及其分支機構(gòu)被罰

罰款合計超千萬元

值得關(guān)注的是，今日各地方銀保監(jiān)分局還一口氣開出了40余張罰單，多家銀行地方分支機構(gòu)因多項違法違規(guī)行為被罰，罰款合計超千萬元。

據(jù)基金君梳理，共有15家銀行及其分行/支行被處罰。

其中，農(nóng)業(yè)銀行共有兩家分行、一家支行被處罰，罰沒合計125萬元;中國銀行鎮(zhèn)江分行被罰款90萬元，招商銀行、光大銀行兩家股份行的常州分行雙雙被罰款數(shù)十萬元，此外還有多家城商行和農(nóng)商行及其分支機構(gòu)被罰。

根據(jù)觀察，信貸領(lǐng)域成為違規(guī)多發(fā)地。多家銀行的違規(guī)案由顯示，其存在貸前調(diào)查不盡職、貸款后管理不到位、違規(guī)發(fā)放貸款等行為，這導(dǎo)致信貸資金違規(guī)流入股市、房市等領(lǐng)域。

此外，部分銀行在理財業(yè)務(wù)、同業(yè)業(yè)務(wù)、票據(jù)業(yè)務(wù)及員工管理方面也出現(xiàn)多種違法違規(guī)行為。

目前，銀保監(jiān)會及其分支機構(gòu)在2019年的監(jiān)管工作已經(jīng)進入尾聲，處于收官階段。可以預(yù)見的是，2020年，銀保監(jiān)系統(tǒng)的監(jiān)管仍將從嚴，不會放松。

2019年10月，銀保監(jiān)會首席風險官肖遠企表示，市場亂象整治將近三年時間，可以看到，市場比原來更加規(guī)范，原來正規(guī)金融領(lǐng)域和非正規(guī)金融領(lǐng)域的機構(gòu)亂象、業(yè)務(wù)亂象、交易亂象等都得到了有效的遏制，風險由過去發(fā)散狀態(tài)變成了收斂。《中國銀保監(jiān)會關(guān)于推動銀行業(yè)和保險業(yè)高質(zhì)量發(fā)展的指導(dǎo)意見》繼續(xù)強調(diào)，嚴格依法依規(guī)監(jiān)管。強化依法監(jiān)管、依法行政，嚴肅查處銀行保險機構(gòu)違法違規(guī)行為，加強問責和處罰信息披露力度，切實解決金融領(lǐng)域違法違規(guī)成本過低問題。

關(guān)鍵詞： 銀保監(jiān)會 光大銀行