每到新年，以“區(qū)塊鏈”、“虛擬貨幣”之名行詐騙之實(shí)的不法亂象就冒出頭來(lái)，隨之而來(lái)的則是雷厲風(fēng)行的監(jiān)管措施。

日前，福建省打擊和處置非法集資工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室(下稱(chēng)“福建省處非辦”)發(fā)布了關(guān)于防范利用金融平臺(tái)公司名義開(kāi)展非法集資活動(dòng)的風(fēng)險(xiǎn)提示。福建省處非辦表示，各級(jí)處非辦在非法集資監(jiān)測(cè)和排查過(guò)程中發(fā)現(xiàn)一些不法分子利用各類(lèi)非法金融平臺(tái)，打著“一帶一路”、“支持三農(nóng)”、“金融創(chuàng)新”、“區(qū)塊鏈”等旗號(hào)，通過(guò)編造“高收益、低風(fēng)險(xiǎn)”項(xiàng)目，發(fā)行“虛擬貨幣”、“虛擬資產(chǎn)”、“數(shù)字資產(chǎn)”等方式非法吸收公眾資金，侵害公眾合法權(quán)益。

據(jù)了解，這些金融平臺(tái)公司不是真正的金融服務(wù)公司，而是通過(guò)假借國(guó)家政策，混淆互聯(lián)網(wǎng)金融、投資理財(cái)概念，虛構(gòu)投資項(xiàng)目進(jìn)行非法集資、傳銷(xiāo)、詐騙活動(dòng)。

這些公司主要有以下三個(gè)特點(diǎn)。一是公司名稱(chēng)具有迷惑性。這些金融平臺(tái)公司名稱(chēng)通常帶有“金融”、“投資”、“理財(cái)”、“資產(chǎn)管理”、“財(cái)富管理”、“融資擔(dān)保”等字眼，但均未持有金融牌照，有些金融平臺(tái)公司名稱(chēng)故意與正規(guī)金融機(jī)構(gòu)名稱(chēng)相近或相仿，以此迷惑公眾。此外，一些不法分子還以ICO、IFO、IEO等花樣翻新的名目發(fā)行代幣，或打著共享經(jīng)濟(jì)的旗號(hào)進(jìn)行虛擬貨幣炒作，具有很強(qiáng)的隱蔽性和迷惑性。

二是操作手法具有隱蔽性，編造虛假投資項(xiàng)目。這些金融平臺(tái)公司一般打著“響應(yīng)國(guó)家產(chǎn)業(yè)政策”或“金融創(chuàng)新”的旗號(hào)，以訂立合同為幌子，編造高大上的虛假項(xiàng)目，承諾高額固定收益，騙取社會(huì)公眾投資。例如：某一家被查出的金融平臺(tái)公司通過(guò)假借“區(qū)塊鏈”、“ICO”等互聯(lián)網(wǎng)熱詞包裝成所謂的高科技、高收益項(xiàng)目，向公眾吸收資金，但實(shí)際上該項(xiàng)目是子虛烏有的。

三是以虛假宣傳造勢(shì)。這些金融平臺(tái)公司在宣傳上舍得下血本，采取請(qǐng)明星代言、請(qǐng)名人站臺(tái)、請(qǐng)“專(zhuān)家”開(kāi)研討會(huì)或在著名報(bào)刊上刊登專(zhuān)訪文章、雇人散發(fā)傳單、進(jìn)行社會(huì)捐贈(zèng)等方式，制造虛假聲勢(shì)，騙取公眾信任。

值得注意的是，2018年監(jiān)管部門(mén)對(duì)于打著“區(qū)塊鏈”、“虛擬貨幣”名頭來(lái)非法集資行為進(jìn)行了有力打擊，規(guī)范市場(chǎng)秩序，力度空前。

去年1月13日，國(guó)家互聯(lián)網(wǎng)金融安全技術(shù)專(zhuān)家委員會(huì)發(fā)布《關(guān)于虛擬貨幣交易風(fēng)險(xiǎn)的提示》，國(guó)家互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險(xiǎn)分析技術(shù)平臺(tái)監(jiān)測(cè)發(fā)現(xiàn)，隨著比特幣等虛擬數(shù)字貨幣市值增長(zhǎng)顯著、兌換交易活躍、場(chǎng)外交易升溫、分叉盛行，部分企業(yè)炒作區(qū)塊鏈技術(shù)概念，以多種形式發(fā)行代幣。

2018年8月24日，銀保監(jiān)會(huì)等五部委發(fā)布《關(guān)于防范以“虛擬貨幣”“區(qū)塊鏈”名義進(jìn)行非法集資的風(fēng)險(xiǎn)提示》，再次提示ICO非法集資風(fēng)險(xiǎn)。因?yàn)橛幸恍┎环ǚ肿右訧CO、IFO、IEO等花樣翻新的名目發(fā)行代幣，或打著共享經(jīng)濟(jì)的旗號(hào)以IMO方式進(jìn)行虛擬貨幣炒作，具有較強(qiáng)的隱蔽性和迷惑性。地方上，北京、深圳、海南、上海等地2018年也相繼發(fā)布了關(guān)于虛擬貨幣非法集資相關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)提示，主動(dòng)抵制和防范以“虛擬貨幣”、“區(qū)塊鏈”、“ICO”及其變種名義進(jìn)行非法集資的行為和活動(dòng)。(邢萌)

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